Moi, je pense que ça fait maintenant au moins 15 ou 20 fois qu'on parle de ce sujet là dans les 5 ou 6 dernières années et j'en viens à conclure que l'automobile est un petit luxe très accessibles à une grande partie de la population et qu'il n'y pas de bonnes ou de mauvaises manière de pouvoir y avoir accès. Et que peu importe la manière d'acquisition choisie, le prix du produit au départ (avec le taux de financement), va toujours finir par ressortir en quelque part et nous affecter positivement et négativement... Qu'on loue ou qu,on finance sur 12, 24, 36, 48, 60 ou 72 mois, voir 84 mois. ça reste des choix qui vont souvent en revenir au même à la fin... à une exeption près... plus tu rallonges tes paiements, plus tu paieras des intérêts, c'est la seule données constante dans la situation...
Rallongé le paiement du véhicule ne permettra jamias à quelqu'un de se sauver du fait qu'il s'est acheté un véhicule overpriced pour ses moyens, mias c'est très personnel à chaque personne de fixé son seuil personnel d'over-priced. 500 $ est beaucoup pour certains, peu pour d'autres... Oui, rallongé le paiement permet de réduire les mensualités, mais ça rajoute des mensualité. Ça allonge la durée dans laquelle une balloune plane sur ton véhicule, donc que la valeur nette de la personne sera négative car la dette supérieure à l'actif.
Bref, faites ce que vous voulez mais ceux qui roule en peanut alors qu'ils ont amplement de moyen, ne venez pas vous plaindre de vous n'être jamais gâté et ceux qui roule en voiture qui vaut plus que leur revenu annuel, venez jamais vous plaindre de manquer d'argent non plus...
Moi, j'estime dans la vie, avec les taxes, on ne devrait jamais dépassé une voiture qui nous coûte plus de 60 à 70% de ses revenus annuels. et avec les impôts progressif, plus notre salaire monte, plus le % devrait aller en diminuant...
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