J'ai essayé de faire des recherches pour savoir combien il fallait cotiser au RRQ pour toucher le max mais je suppose que si tu cotises ton 4300 annuel (comprendre le montant maximal) pendant plusieurs années, incluant employé et employeur, tu dois surement être capable de retirer le max... je vais essayer d'avoir plus de détails prochainement. Pour le reste, comme j'ai dit, ça dépend des rendements que tu obtiens.
Là, Julien nous martèle son 2,7 % après inflation de Teacher, mais de mon côté, je n'aime pas prendre ce genre de chiffre pour du cash, pas quand un régimé déclare un rendement moyen de 10% depuis 20 ans, et même avec une inflation moyenne de 3%, ça donne encore 7% après inflation, les rendements, c'est la partie inconnue du calcul. et c'est très personnel à chaque personne car personne n'a exactement les mêmes placements. Je n'aime pas non plus ceux qui prennent plus que 5 à 6 % de rendement projeté, trop optimiste. Mon score personnel est plus à 4%... Aussi, il faut savoir si tu veux une rente en dollar fixe et que tu vas te laisser appauvrir par l'inflation ou si tu veux une rente qui va suivre l'inflation... Le RRQ et la pension de vieillesse suivront l'inflation donc tu as déjà une partie protégé.
De mon côté, je ne pense pas trop faire mes prévisions en capotant avec l'inflation... j'ai déjà vécu pauvrement et j'en suis pas mort. Par ailleurs, j'aimerais resté en santé le plus longtemps possible, donc je ne veux pas me tuer à la tâche pour accumuler 600 000 $ qui me permettront de rire de l'inflation et qui risque de ne pas m'être utile au final... je continue de croire, malgré les protestations de Togo, que les revenus de retraites doivent être planifié en escalier... de plus, toute personne rentre généralement à la retraite avec un autre actif, sa maison... De mon côté, si je suis capable, j'aimerais vivre dans ma maison jusqu,à 80 ans au moins avec ma conjointe, donc les besoins d'argent pour le logement seront moindre dans une certaine mesure...
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