Voir la version complète : Location à 400$, j'ai quoi comme choix???
tom__1979@
06/03/2008, 16h07
Bonjour, je cherche une nouvelle auto en location pour plus ou moins 400$ / mois taxes incluse avec 25 000km / an max 48 mois avec 0$ cash
Critères recherché:
4 portes (si possible)
Manuel
Siège chauffant (si possible)
Mags 16''+
Prise pour iPod
Toit ouvrant (si possible)
Moins de 10l/100km réel
volant télescopique
Lecteur Mp3
Vitre et miroir électrique
A/C
Si l'auto se fait dans le blanc c'est un plus
Freins à disque aux 4 roues (si possible)
ABS
6 airbags (si possible)
Je dois faire la transaction max le 31 mars.
Si ya des vendeurs j'accepte les offres.
A date je suis aller essayé:
Honda Civic LX + toit 391$ /mois 36 mois
Honda Civic Si 406$ /mois 48 mois
Mitshubishi Lancer SE 409$ /mois 48 mois
VW Rabbit GLS + toit + siège chauf. + ESP + groupe mags 420$ /mois 36 mois
Merci de votre aide
Marc-André Leroux
Valleyfield
la VW... combien a 48 mois ??
tom__1979@
06/03/2008, 16h23
Je sais pas sur 48 moi pour le VW cé pas assez fiable pour que je la garde 4 ans. Je fais 25 000km/an donc 3 ans 75 000km et garantie 4 ans ou 80 000km donc je l ai regardé pour 36 mois
Quand je dis que cé pas fiable, je me base sur le fais que j ai eu une Golf neuve 2003 2.0L et une Jetta 1.8T 2003, pis c'était pas fort.
Marc
Je sais pas sur 48 moi pour le VW cé pas assez fiable pour que je la garde 4 ans. Je fais 25 000km/an donc 3 ans 75 000km et garantie 4 ans ou 80 000km donc je l ai regardé pour 36 mois
Quand je dis que cé pas fiable, je me base sur le fais que j ai eu une Golf neuve 2003 2.0L et une Jetta 1.8T 2003, pis c'était pas fort.
Marc
on parles pas d'une CITY là.. mais un RABBIT.. s'pas la meme chose..
demande a Wowlesmoteurs.!! il te le dira..!! :)
Prends la Rabbit 4 ans avec le ESP. On n'insistera jamais assez sur l'importance du ESP. Mais 420$ par mois c'est trop cher.
D'ailleurs pourquoi cette fixation du 400$.... une Honda Civic LX + toit sur 48 mois c'est quoi? Environ 325$?
tom__1979@
06/03/2008, 16h55
Prends la Rabbit 4 ans avec le ESP. On n'insistera jamais assez sur l'importance du ESP. Mais 420$ par mois c'est trop cher.
D'ailleurs pourquoi cette fixation du 400$.... une Honda Civic LX + toit sur 48 mois c'est quoi? Environ 325$?
Je suis d'accord avec toi pour le ESP c 'est magique. La fixation du 400$ cé le budget pour une auto, et ma copine et moi voulons pas payé 325, si on va sur une Civic LX ben on va la louer moins longtemps, 24 ou 30 mois.
Cé sur que la civic avec 197 HP cé cool, j'ai adoré. ma blonde ne la trouve très jolie par contre!
Marc
Mais après une Jetta 1.8T, tu seras mieux avec une Rabbit... vrai? :wink:
Loue la Rabbit les MK5 ont un beau dossier fiabilité depuis leurs sorties :wink:
wowlesmoteurs
06/03/2008, 18h01
Loue la Rabbit les MK5 ont un beau dossier fiabilité depuis leurs sorties :wink:
j'ai juste un peu plus de 20,000km de rouler, mais meme pas une seul lumiere de brulé encore :wink:
le MKV ont vraiment pas raport au MKIV. suffit de checké la qualité d'assemblage et comment VW a fait la job sous le hood. a mon avis, peut etre pas aussi fiable que toyota ou Honda pour la fiabilité en général. mais pas de complexe a comparé ma voiture face au Mazda et Nissan de ce monde :wink:
le MKV ont vraiment pas raport au MKIV. suffit de checké la qualité d'assemblage et comment VW a fait la job sous le hood. a mon avis, peut etre pas aussi fiable que toyota ou Honda pour la fiabilité en général. mais pas de complexe a comparé ma voiture face au Mazda et Nissan de ce monde Wink
Bon enfin, ça veut ptêtre dire que mon prochain VW aura pas de vitres électrique qui tombent et qui ferment pu. Pas de moteur de wiper qui laisse couler le lave-vitre dans la valise non plus? :lol: Pas de ketch de porte qui fuckent et qui coûtent 200$ + main d'oeuvre?
une Impreza sport?
:thumb: :drink: :banana: :bravo: :nice:
:thumb: :drink: :banana: :bravo: :nice:
:D
effectivement, un tres bon choix
Pourquoi se contenter d'une Impreza quand tu peux avoir une Rabbit,? :wink: :P
Stan Marsh
06/03/2008, 20h47
Des idées comme ça (à part la Rabbit "revu et corrigé" et la Civic "deal du siècle"):
- une Corolla S 2009 (avec le toit ouvrant c'est 396$/mois...)
- une Astra (j'ai pas de prix pour elle par contre)
- une Mazda 3 (mais il faut que tu partes avec l'idée que sa fiabilité est ± entre tes anciennes VW et une Nissan... thrust me!)
- une Mazda 3
en location, 4.9%.. s'trop chere.!! :roll:
tom__1979@
06/03/2008, 21h47
Je veux pas une Mazda, j'aime pas cette voiture.
Je vais aller voir la Astra
La impreza est plus cher que 400$
Je veux pas une Mazda, j'aime pas cette voiture.
Je vais aller voir la Astra
La impreza est plus cher que 400$
l'astra est une belle voiture.!! j'ai fait un essaie..!! et j'ai été comblé..
location debutant a 260.00$ / mois...
wowlesmoteurs
06/03/2008, 22h45
- une Corolla S 2009 (avec le toit ouvrant c'est 396$/mois...)
!)
moi c'est la corolla XRS que je trouve bien. pas mal full équip, mais un peu cher a 437$ par mois.
ou une matrix XR équipé du 2.4, avec 4 freins a disque et du VSC a 403$ par mois.
Stan Marsh
06/03/2008, 23h32
- une Corolla S 2009 (avec le toit ouvrant c'est 396$/mois...)
!)
moi c'est la corolla XRS que je trouve bien. pas mal full équip, mais un peu cher a 437$ par mois.
ou une matrix XR équipé du 2.4, avec 4 freins a disque et du VSC a 403$ par mois.
C'est mes préférences moi aussi mais il veut un toit ouvrant... ce qui monte le paiement de la Matrix à 439$/mois, ce qui défonce la limite indiquée (400$/mois)
mario210
07/03/2008, 06h05
- une Corolla S 2009 (avec le toit ouvrant c'est 396$/mois...)
!)
moi c'est la corolla XRS que je trouve bien. pas mal full équip, mais un peu cher a 437$ par mois.
ou une matrix XR équipé du 2.4, avec 4 freins a disque et du VSC a 403$ par mois.
C'est mes préférences moi aussi mais il veut un toit ouvrant... ce qui monte le paiement de la Matrix à 439$/mois, ce qui défonce la limite indiquée (400$/mois)
une location.....il faut aimer jeter son argent par les fenêtres ...vive l'achat
je me rappelle d'avoir acheter ma corolla 2003 tout équipé pour 409$ par mois et ce avec aucun comptant...et au moins il me reste une valeur a la fin du financement de 60 mois....je sais qu'il veut un paiement sur 48 mois gros max, a la location il ne faudrait jamais payé pour des options farfelus comme un toit ouvrant ... en tout cas chacun son idée....pour moi la location c'est non, je connais une dame qui a décidé de louer une cadillac le plus cher des modèles à 750/mois pour 48 mois ca c'est de l'argent jeté aux poubelles.
:wink:
elle vient de réalser qu'il ne lui resterait rien a la fin du bail oups :oops:
Tu pourrais regarder coté jetta (mk5)j'ai l'impression qu'elle seras moin chere que la rabbit vue le taux interet..un de mes copain a louer une JETTA 2.0T MANUELLE de base pour 445$taxes in..j'imagine que la 2.5 doit etre sous les 400....de plus cette voiture comble tout tes demande ...en passant par les sieges chauffants...option dont moi meme je ne me passerais plus...ici au lac-st-jean.....c'est pas froid mais frette :lol: ...
je sais qu'il veut un paiement sur 48 mois gros max, a la location il ne faudrait jamais payé pour des options farfelus comme un toit ouvrant ... en tout cas chacun son idée....
il a juste a prendre un modele qui viens de serie ou avec le modele...
je connais une dame qui a décidé de louer une cadillac le plus cher des modèles à 750/mois pour 48 mois ca c'est de l'argent jeté aux poubelles.
Sac.. un Cady.. ca vaut pas 15.000$.. :roll:
de plus, c'est bon pour les impots (tps,tvq) en location.. tu recupere les taxes.. :wink: (dans mon cas a moi, si)
elle vient de réalser qu'il ne lui resterait rien a la fin du bail oups :oops:
si elle l'aurait acheté ca lui aurait couté 950.00$/mois sur 72 mois.. :lol:
une location.....il faut aimer jeter son argent par les fenêtres
ou d'un toit ouvrant.!! :oeil:
glaframb
07/03/2008, 08h43
2008 Nissan Sentra SE-R Spec-V
397,02 $ / mois 48 mois 24 000 km /an
411,49 $ / mois 48 mois 26 000 km /an
4 cyl 2,5 L 16 soupapes
consommation 9,8 ville 6,9 route (book)
transmission manuelle 6 vitesses
mag de 17 pouces
frein à disque à l'avant et l'arrière.
ABS
2008 Nissan Sentra SE-R Spec-V
397,02 $ / mois 48 mois 24 000 km /an
411,49 $ / mois 48 mois 26 000 km /an
4 cyl 2,5 L 16 soupapes
consommation 9,8 ville 6,9 route (book)
transmission manuelle 6 vitesses
mag de 17 pouces
frein à disque à l'avant et l'arrière.
ABS
c'est interessant ca.!!
glaframb
07/03/2008, 09h18
2008 Nissan Sentra SE-R Spec-V
397,02 $ / mois 48 mois 24 000 km /an
411,49 $ / mois 48 mois 26 000 km /an
4 cyl 2,5 L 16 soupapes, 200 HP à 6000 rpm
4 portes (si possible) Oui
Manuel Oui, 6 vitesses
Siège chauffant (si possible) Non
Mags 16''+ Oui, 17 pouces
Prise pour iPod prise d'entrée audio auxilliaire
Toit ouvrant (si possible) Disponible avec le package sport qui monte les paiement en haut de 400$/mois
Moins de 10l/100km réel consommation 9,8 ville 6,9 route (book)
volant télescopique Inclinable seulement
Lecteur Mp3 Disponible avec le package sport qui monte les paiement en haut de 400$/mois
Vitre et miroir électrique Oui
A/C Oui
Si l'auto se fait dans le blanc c'est un plus Non
Freins à disque aux 4 roues (si possible) Oui
ABS Oui
6 airbags (si possible) Oui
Saintor....la Impreza parce qu elle lui donne tout ce qu il veut, moins le toit ouvrant, mais plus le AWD
et oui, ce modele est a 400$/mois, et meme moins
2008 Nissan Sentra SE-R Spec-V
397,02 $ / mois 48 mois 24 000 km /an
411,49 $ / mois 48 mois 26 000 km /an
4 cyl 2,5 L 16 soupapes, 200 HP à 6000 rpm
Bon deal, en effet.
Même si la nouvelle SPEC-V est pas mal plus lourde que l'ancienne génération de B15, Nissan a fait une très bonne job sur le QR25 pour baisser la consommation d'essence, et ce, même avec 20 H.P. de plus.
2008 ACURA CSX PREMIUM
399,00 $ / mois 48 mois 24 000 km /an
4 portes (si possible) OUI
Manuel Oui, 5 vitesses
Siège chauffant (si possible) Oui
Mags 16'' Oui
Prise pour iPod prise d'entrée audio auxilliaire
Toit ouvrant (si possible) OUI
Moins de 10l/100km réel Certainement
volant télescopique Oui
Lecteur Mp3 OUI
Vitre et miroir électrique Oui
A/C Oui
Si l'auto se fait dans le blanc c'est un plus OUI
Freins à disque aux 4 roues (si possible) Oui
ABS Oui
6 airbags (si possible) Oui
Plein de OUI et bien plus, il n'y a aucune voiture qui en offre autant pour le prix.
Stan Marsh
08/03/2008, 02h52
CSX... je l'avais pas vu venir! Interessant à 399$ tx comprise
Il est évident que je suggère la CSX 2008.
Il n'y a plus de premium en 2008, c'est de base ou techno ou Type-S.
Mais pour 2008 il y a le cuir et l'ESP. Et le blanc est disponible.
En location c'est 399$ par mois.
Plein de OUI et bien plus, il n'y a aucune voiture qui en offre autant pour le prix.
Jetta 2.5 ComfortLine avec toit et ESP à 27660$ incluant TTP, moins cher qu'une CSX. Ce que les specs ne disent pas c'est le son du 5 cyl. qui en fait une très bonne expérience de conduite, surtout avec la puissance révisée à 170HP.
La Civic sedan Si à 27975$ incluant TTP avec environ 200HP. PAs de ESPO cependant. Quasiment un moteur d'Integra Type R; la vie à 8000rpm, c'est pas pareil.
J'éliminerais pas la CSX si vite, mais oui elle a de la compagnie.
Stan Marsh
08/03/2008, 12h55
Plein de OUI et bien plus, il n'y a aucune voiture qui en offre autant pour le prix.
Jetta 2.5 ComfortLine avec toit et ESP à 27660$ incluant TTP, moins cher qu'une CSX. Ce que les specs ne disent pas c'est le son du 5 cyl. qui en fait une très bonne expérience de conduite, surtout avec la puissance révisée à 170HP.
La Civic sedan Si à 27975$ incluant TTP avec environ 200HP. PAs de ESPO cependant. Quasiment un moteur d'Integra Type R; la vie à 8000rpm, c'est pas pareil.
J'éliminerais pas la CSX si vite, mais oui elle a de la compagnie.
À ce prix là, ça ne comprend pas TPS-TVQ...
À combien par mois la Jetta en location? Il veut une voiture qui coute 400$ / mois taxes comprise en location...
Plein de OUI et bien plus, il n'y a aucune voiture qui en offre autant pour le prix.
Jetta 2.5 ComfortLine avec toit et ESP à 27660$ incluant TTP, moins cher qu'une CSX. Ce que les specs ne disent pas c'est le son du 5 cyl. qui en fait une très bonne expérience de conduite, surtout avec la puissance révisée à 170HP.
La Civic sedan Si à 27975$ incluant TTP avec environ 200HP. PAs de ESPO cependant. Quasiment un moteur d'Integra Type R; la vie à 8000rpm, c'est pas pareil.
J'éliminerais pas la CSX si vite, mais oui elle a de la compagnie.
À ce prix là, ça ne comprend pas TPS-TVQ...
À combien par mois la Jetta en location? Il veut une voiture qui coute 400$ / mois taxes comprise en location...
c'est sur que s'il recherche une bombe..!! avec un "toit"...
il payera pas 400.00$... soyons realiste un ti-peu..!!
À ce prix là, ça ne comprend pas TPS-TVQ...
Et pourquoi tu t'avances sans savoir de quoi tu parles.... la Civic est aussi à 400$ flat tout inclus. La Jetta doit être proche.
À ce prix là, ça ne comprend pas TPS-TVQ...
Et pourquoi tu t'avances sans savoir de quoi tu parles.....
l'as tu spécifié avant aussi ST-Tord..!! ou fallait deviner.!!..
hen mon Stan..kossé t'en penses de celle-la..???
ENCORE une autre réponse insignifiante du parfait imbécile. Arrêtes de te forcer, tu l'as assez démontré ... on le sait.
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
ENCORE une autre réponse insignifiante du parfait imbécile. Arrêtes de te forcer, tu l'as assez démontré ... on le sait.
ben c'est vrai mon Seins-tor, tu ne nous l'as pas spécifier.!! ..
dis pas le contraire au lieu de m'insulter.!!
ce que tu fais de si bien avec nous autres.!! :roll:
Stan Marsh
08/03/2008, 19h30
À ce prix là, ça ne comprend pas TPS-TVQ...
Et pourquoi tu t'avances sans savoir de quoi tu parles.... la Civic est aussi à 400$ flat tout inclus. La Jetta doit être proche.
Je ne sais pas de quoi je parle, à ben t@barnack... Tu manque une austie de belle occasion de fermer ta grande gueule, Saintor!!
Parce que une Jetta Confortline toit ouvrant à 27000, comme tu dit, ne comprend pas la tps et la tvq!!
http://lh4.google.fr/stan.marsh.auto123/R9MqSDeQUqI/AAAAAAAAAB8/b7cFqWTK_FU/s800/jetta.JPG (http://picasaweb.google.fr/stan.marsh.auto123/AlbumSansTitre/photo#5175526886437048994)
Mais la CSX à 399$ par mois comprend la TPS/TVQ et la Civic à 344$ aussi!!
http://lh3.google.fr/stan.marsh.auto123/R9MvzzeQUsI/AAAAAAAAADA/SkCWNqbKwpE/s800/csx.JPG (http://picasaweb.google.fr/stan.marsh.auto123/AlbumSansTitre/photo#5175532963815772866)
http://lh3.google.fr/stan.marsh.auto123/R9MvMzeQUrI/AAAAAAAAACg/qqd5FkaMclY/s800/civic.JPG (http://picasaweb.google.fr/stan.marsh.auto123/AlbumSansTitre/photo#5175532293800874674)
Et comme il a eu un prix de 420$ pour une Rabbit, ça me surprendrait pas mal qu'il pourrait avoir une Jetta pour moins...
Fac avant de dire au monde qui ne savent pas de quoi ils parlent, fait donc tes devoirs comme il faut... Pis laisse donc faire, va donc t'assoir dans ta BM en dessous de ton Tempo pis restes-y jusqu'à ce que la neige de la tempête le fasse tomber dessus!!!
Mais t'es ben ÉPAIS! :lol: J'ai jamais dit que ces prix d'achat comprenait les taxes. Tu insinuais que ce n'était pas possible 400$ tout inclus incluant les taxes... avec la Civic Si j'ai démontré le contraire pour un véhicule de presque 28000$...(avant les taxes bien sûr puisqu'il faut tout tout tout te préciser, pauv' petit). :roll:
Comme quelqu'un l'a dit avant, la Jetta a des meilleurs taux d'intérêts.... on avait parlé du 2.0T .... j'ai parlé du 2.5, ayant un prix moins cher que la CSX.
Avant de toucher à ce clavier, assures-toi de savoir de quoi tu parles... parce que ça ne parait pas. :P Moi à ta place j'irais pelleter.
J'ai jamais dit que ces prix d'achat comprenait les taxes
c'est ce que STAN te dis depuis tantot.!!! .. moron..!
comment faire pour retourner la convesation contre l'autre quand on a tord.!! ..
ça prend ben un gestionnaire pour faire ça mon Stan.!!
Son nick lui va bien... ST-TORD :lol: :lol:
mé vieux.!!...
Stan Marsh
08/03/2008, 22h59
Mais t'es ben ÉPAIS! :lol: J'ai jamais dit que ces prix d'achat comprenait les taxes. Tu insinuais que ce n'était pas possible 400$ tout inclus incluant les taxes... avec la Civic Si j'ai démontré le contraire pour un véhicule de presque 28000$...(avant les taxes bien sûr puisqu'il faut tout tout tout te préciser, pauv' petit). :roll:
Comme quelqu'un l'a dit avant, la Jetta a des meilleurs taux d'intérêts.... on avait parlé du 2.0T .... j'ai parlé du 2.5, ayant un prix moins cher que la CSX.
Avant de toucher à ce clavier, assures-toi de savoir de quoi tu parles... parce que ça ne parait pas. :P Moi à ta place j'irais pelleter.
O stie tu fait dur...
Moi je n'ai jamais parlé de Civic Si... c'est toi qui arrive avec ça pis après ça tu mets ça sur mon dos en disant que je ne sais pas de quoi je parle? Toute les sacr@ments de prix que j'ai mis ici sur ce post j'ai pris la peine de vérifier le prix avec taxe et financement sur le site de la compagnie sinon je le spécifiais. Toi t'arrive sur tes grands chevaux en disant que je ne sais pas de quoi je parle!!
T'es pathétique :roll:
Bref vous chiâlez pour confirmer ce que j'ai dit (de vrais bons ti-québécois). Ça fait gnagna votre affaire. Allez continuer de péter vos boutons ... http://www.acurazine.com/forums/images/smilies/ugly.gif
http://www.acurazine.com/forums/images/smilies/kinggrin.gif
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
Pas toute a faites parce qu'une maison garde ou prends sa valeur tandis qu'une voiture en perds. Quand tu loue un appartement, tu peu pas decider d'acheter pour le restant de la valeur a la fun du bail, avec une voiture oui! signe que t'as pas perdu d'argent!
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
Pas toute a faites parce qu'une maison garde ou prends sa valeur tandis qu'une voiture en perds. Quand tu loue un appartement, tu peu pas decider d'acheter pour le restant de la valeur a la fun du bail, avec une voiture oui! signe que t'as pas perdu d'argent!
tu pouvais pas dire mieux Mark.!! :)
Patrick2
10/03/2008, 14h30
SUbaru impreza SE automa. pour 375$ loacation 48 mois
wowlesmoteurs
10/03/2008, 14h43
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
Pas toute a faites parce qu'une maison garde ou prends sa valeur tandis qu'une voiture en perds. Quand tu loue un appartement, tu peu pas decider d'acheter pour le restant de la valeur a la fun du bail, avec une voiture oui! signe que t'as pas perdu d'argent!
ce serait plus logique de comparé la location de voiture avec une location d'une maison avec option d'achat. parceque souvent, le montant mis sur les versment donner a chaque mois pour la location d'une maison, sont considéré comme un cash down si la personne décide d'acheter la maison a la fin du bail de location.
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
Pas toute a faites parce qu'une maison garde ou prends sa valeur tandis qu'une voiture en perds. Quand tu loue un appartement, tu peu pas decider d'acheter pour le restant de la valeur a la fun du bail, avec une voiture oui! signe que t'as pas perdu d'argent!
ce serait plus logique de comparé la location de voiture avec une location d'une maison avec option d'achat. parceque souvent, le montant mis sur les versment donner a chaque mois pour la location d'une maison, sont considéré comme un cash down si la personne décide d'acheter la maison a la fin du bail de location.
exact!
Moi et les locations :) C'est comme avoir un appartement toute sa vie :)
Pas toute a faites parce qu'une maison garde ou prends sa valeur tandis qu'une voiture en perds. Quand tu loue un appartement, tu peu pas decider d'acheter pour le restant de la valeur a la fun du bail, avec une voiture oui! signe que t'as pas perdu d'argent!
ce serait plus logique de comparé la location de voiture avec une location d'une maison avec option d'achat. parceque souvent, le montant mis sur les versment donner a chaque mois pour la location d'une maison, sont considéré comme un cash down si la personne décide d'acheter la maison a la fin du bail de location.
Ouin, sauf que tu sais comme moi que beaucoup plus que la moitié du monde va relouer une voiture à la fin du terme...
Une maison c'est pas un investissement. C'est une question de qualité de vie. Au mieu, une forme d'épargne forcée.
Oui dans les 5 dernières années, les maisons ont doublées de valeurs, mais si tu vends, tu dois racheter plus chers.
Faites le calcul de combien ça vous coute par année pour votre maison en taxes et entretient et vous allez voir que sur 20 ans, vous récupérer votre capital ou a peu près.
Louer coute moins cher et celui qui est intélligent loue un appart et place ce qu'il économise. Sur 20 ans il sera plus riche. Le problème est que 99% des gens dépensent la différence.
Donc rien a voir avec une auto qui est strictement une dépense et plusieurs calculs montrent qu'à long terme, il n'y a pas beaucoup de différence entre louer et acheter. A moins de garder son char 10 ans ce que personne ne fait....
J'irais aussi avec la impreza sport. Avec les rabais actuel chez subaru tu vas t'en tirer en bas de 400$. La de base est présentement a 329 tx incluses. Il ne faut pas se fier aux prix sur Internet. Les dealers fonds des gros rabais pour pas qu'on aille aux States....
Une maison c'est pas un investissement. C'est une question de qualité de vie. Au mieu, une forme d'épargne forcée.
Oui dans les 5 dernières années, les maisons ont doublées de valeurs, mais si tu vends, tu dois racheter plus chers.
Faites le calcul de combien ça vous coute par année pour votre maison en taxes et entretient et vous allez voir que sur 20 ans, vous récupérer votre capital ou a peu près.
Louer coute moins cher et celui qui est intélligent loue un appart et place ce qu'il économise. Sur 20 ans il sera plus riche. Le problème est que 99% des gens dépensent la différence.
J'ai beau lire et relire ton texte, j'arrive pas à me convaincre que tu crois vraiment ce que tu viens d'écrire. Personne ne pourra jamais épargner autant qu'on peut le faire avec une maison. Acheter une maison c'est s'obliger à épargner, ce que locateur ne fera jamais! En passant, si tu loues, regardes le nombre de loyer de la propriété. Dis-toi que les taxes et l'hypothèque du propriétaire, c'est toi qui les paies au pro-rata!!!
Autant l'hypothèque qui diminue que l'équite ou l'appréciation d'une propriété n'est pas imposable contrairement au rendement d'un compte d'épargne. Les 50 dernières années le prouve! À salaire égal, jamais une personne ne réussira à épargner davantage à loyer qu'un propriétaire; en plus d'avoir une bien meilleure qualité de vie. Dire le contraire est tout simplement de ne rien connaître au monde de la finance. Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit! :?
Une maison c'est pas un investissement. C'est une question de qualité de vie. Au mieu, une forme d'épargne forcée.
Oui dans les 5 dernières années, les maisons ont doublées de valeurs, mais si tu vends, tu dois racheter plus chers.
Faites le calcul de combien ça vous coute par année pour votre maison en taxes et entretient et vous allez voir que sur 20 ans, vous récupérer votre capital ou a peu près.
Louer coute moins cher et celui qui est intélligent loue un appart et place ce qu'il économise. Sur 20 ans il sera plus riche. Le problème est que 99% des gens dépensent la différence.
J'ai beau lire et relire ton texte, j'arrive pas à me convaincre que tu crois vraiment ce que tu viens d'écrire. Personne ne pourra jamais épargner autant qu'on peut le faire avec une maison. Acheter une maison c'est s'obliger à épargner, ce que locateur ne fera jamais! En passant, si tu loues, regardes le nombre de loyer de la propriété. Dis-toi que les taxes et l'hypothèque du propriétaire, c'est toi qui les paies au pro-rata!!!
Autant l'hypothèque qui diminue que l'équite ou l'appréciation d'une propriété n'est pas imposable contrairement au rendement d'un compte d'épargne. Les 50 dernières années le prouve! À salaire égal, jamais une personne ne réussira à épargner davantage à loyer qu'un propriétaire; en plus d'avoir une bien meilleure qualité de vie. Dire le contraire est tout simplement de ne rien connaître au monde de la finance. Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit! :?
Merci Dedemo...
Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit!
Désolé Dedemo mais je ne suis pas d'accord avec toi.
J'ai fait souvent ce scénario avec des clients.
Hypothèse: Un gars pour son loyer et aura une augmentation de 3% par année pour son loyer.
Loyer: 700$/mois
Hydro: 65$/mois
assurance biens: 40$/mois
TOTAL: 805$
Si il décide de s'acheter une maison de 200 000$ et qu'il a une hypotheque de 175000$ a 6% pendant 25 ans.
hypotheque: 1120$/mois
Taxes: 250$/mois
hydro: 200$/mois
assurances bien et maison: 70$/mois
assurance-vie ou hypotheque: 40$/mois
entretien: 50$/mois
TOTAL: 1730$/mois
Différence de 925$/mois pour rester dans sa maison:
Au bout de 25 ans, la maison est payé et vaut 418 000$ a 3% d'augmentation moyenne par année.
Maintenant si le gars écoute son conseiller financier et place le 25000$ qu'il voulait mettre en cashdown et en plus qu'il place la différence
Dans 25 ans, il aura si il investit hors reer dans un portefeuille équilibré qui va donné 7% de rendement moyen sur 25 ans et dont les rendements sont réparti comme suit:
1% en intéret
2% en dividendes
1% en gain en capital
3 % en gain en capital reporté
727 920$ BRUT ou 684 900$ apres impôt
Si il investit les mêmes sommes dans un REER a la place et qu'il réinvestit les retour d'impot dans une placement, il aura les sommes suivantes dans 25 ans (7 % de rendement)
REER: 863 820$
Placement: 212 435$
Total: 1 076 255$
Et maintenant imagine si au lieu de réinvestir les retour d'impot en placement, il s'en servait pour financer un emprunt pour investissement.
Dedemo, il vous montre quoi dans les banques :roll: :wink:
Une maison c'est pas un investissement. C'est une question de qualité de vie. Au mieu, une forme d'épargne forcée.
Oui dans les 5 dernières années, les maisons ont doublées de valeurs, mais si tu vends, tu dois racheter plus chers.
Faites le calcul de combien ça vous coute par année pour votre maison en taxes et entretient et vous allez voir que sur 20 ans, vous récupérer votre capital ou a peu près.
Louer coute moins cher et celui qui est intélligent loue un appart et place ce qu'il économise. Sur 20 ans il sera plus riche. Le problème est que 99% des gens dépensent la différence.
J'ai beau lire et relire ton texte, j'arrive pas à me convaincre que tu crois vraiment ce que tu viens d'écrire. Personne ne pourra jamais épargner autant qu'on peut le faire avec une maison. Acheter une maison c'est s'obliger à épargner, ce que locateur ne fera jamais! En passant, si tu loues, regardes le nombre de loyer de la propriété. Dis-toi que les taxes et l'hypothèque du propriétaire, c'est toi qui les paies au pro-rata!!!
Autant l'hypothèque qui diminue que l'équite ou l'appréciation d'une propriété n'est pas imposable contrairement au rendement d'un compte d'épargne. Les 50 dernières années le prouve! À salaire égal, jamais une personne ne réussira à épargner davantage à loyer qu'un propriétaire; en plus d'avoir une bien meilleure qualité de vie. Dire le contraire est tout simplement de ne rien connaître au monde de la finance. Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit! :?
Justement, je suis planificateur financier avec plus de 10 ans d'expérience.
Lis mon message comme il faut. On dit la même chose. L'achat d'une maison unifamiliale est une question de qualité de vie mais pas une décision financière. Calcul se que ça coute avoir une maison. Une tondeuse, une souffleuse, l'entretient paysager, réparation du toit après quelques années, décoration, changement porte et fenêtres, etc.
En plus, ça coute plus cher de chauffage. J'arrive aux mêmes conclusions que Pat. À long terme on ne fait pas d'argent avec ça.
MAIS ÇA OBLIGE BEAUCOUP DE GENS À ÉPARGNER. Je ne dis pas que c'est mauvais, je dis juste que ce n'est pas un investissement payant.
Quand tu dis qu'un locataire paye les taxes et l'hypothèque du proprio, ça implique que le proprio a un immeuble à logement. Et là on ne parle plus de la même chose du tout...
Pour acheter ou louer une auto, allé voir le site d'Eric Brassard. Vous verrez que l'achat n'est pas toujours la meilleure chose...http://www.ericbrassard.com/Frame_Edition_volant.htm
Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit!
Désolé Dedemo mais je ne suis pas d'accord avec toi.
J'ai fait souvent ce scénario avec des clients.
Hypothèse: Un gars pour son loyer et aura une augmentation de 3% par année pour son loyer.
Loyer: 700$/mois
Hydro: 65$/mois
assurance biens: 40$/mois
TOTAL: 805$
Si il décide de s'acheter une maison de 200 000$ et qu'il a une hypotheque de 175000$ a 6% pendant 25 ans.
hypotheque: 1120$/mois
Taxes: 250$/mois
hydro: 200$/mois
assurances bien et maison: 70$/mois
assurance-vie ou hypotheque: 40$/mois
entretien: 50$/mois
TOTAL: 1730$/mois
Différence de 925$/mois pour rester dans sa maison:
Au bout de 25 ans, la maison est payé et vaut 418 000$ a 3% d'augmentation moyenne par année.
Maintenant si le gars écoute son conseiller financier et place le 25000$ qu'il voulait mettre en cashdown et en plus qu'il place la différence
Dans 25 ans, il aura si il investit hors reer dans un portefeuille équilibré qui va donné 7% de rendement moyen sur 25 ans et dont les rendements sont réparti comme suit:
1% en intéret
2% en dividendes
1% en gain en capital
3 % en gain en capital reporté
727 920$ BRUT ou 684 900$ apres impôt
Si il investit les mêmes sommes dans un REER a la place et qu'il réinvestit les retour d'impot dans une placement, il aura les sommes suivantes dans 25 ans (7 % de rendement)
REER: 863 820$
Placement: 212 435$
Total: 1 076 255$
Et maintenant imagine si au lieu de réinvestir les retour d'impot en placement, il s'en servait pour financer un emprunt pour investissement.
Dedemo, il vous montre quoi dans les banques :roll: :wink:
Dedomo, va t'amuser avec ce calculateur http://argent.canoe.com/calculateur/calc_louer_acheter_maison.html
Tu verras que ton raisonnement est erroné.
Il ne faut pas oublier les intérêts. A 6%, un prêt de $200 000 va coûter plus de $180 000 en intérêts sur 25 ans.
Demander à n'importe quel planificateur ou conseiller financier, ils vous diront que l'achat d'une propriété est encore le meilleur investissement qui soit!
Désolé Dedemo mais je ne suis pas d'accord avec toi.
J'ai fait souvent ce scénario avec des clients.
Hypothèse: Un gars pour son loyer et aura une augmentation de 3% par année pour son loyer.
Loyer: 700$/mois
Hydro: 65$/mois
assurance biens: 40$/mois
TOTAL: 805$
Si il décide de s'acheter une maison de 200 000$ et qu'il a une hypotheque de 175000$ a 6% pendant 25 ans.
hypotheque: 1120$/mois
Taxes: 250$/mois
hydro: 200$/mois
assurances bien et maison: 70$/mois
assurance-vie ou hypotheque: 40$/mois
entretien: 50$/mois
TOTAL: 1730$/mois
Différence de 925$/mois pour rester dans sa maison:
Au bout de 25 ans, la maison est payé et vaut 418 000$ a 3% d'augmentation moyenne par année.
Maintenant si le gars écoute son conseiller financier et place le 25000$ qu'il voulait mettre en cashdown et en plus qu'il place la différence
Dans 25 ans, il aura si il investit hors reer dans un portefeuille équilibré qui va donné 7% de rendement moyen sur 25 ans et dont les rendements sont réparti comme suit:
1% en intéret
2% en dividendes
1% en gain en capital
3 % en gain en capital reporté
727 920$ BRUT ou 684 900$ apres impôt
Si il investit les mêmes sommes dans un REER a la place et qu'il réinvestit les retour d'impot dans une placement, il aura les sommes suivantes dans 25 ans (7 % de rendement)
REER: 863 820$
Placement: 212 435$
Total: 1 076 255$
Et maintenant imagine si au lieu de réinvestir les retour d'impot en placement, il s'en servait pour financer un emprunt pour investissement.
Dedemo, il vous montre quoi dans les banques :roll: :wink:
et en plus ....
n'oublier pas de considérer tout l'argent à la maintenance de cette maison (toiture, portes et fenêtre, chauffe-eau, pyrite, décoration, etc.)
et pour profiter de l'argent, le propriétaire de la maison doit la vendre et se trouver ... un loyer.
Bravo PatB :bravo: , je suis de ton avis. Une maison est une qualité de vie et un moyen d'économiser pour ceux qui ne savent pas épargner.
Idem pour la location de voiture. Je loue mes voitures et je ramasse la différence que je mets en REER et en remboursement d'hypothèque
wowlesmoteurs
11/03/2008, 10h08
ouais ben ca l'air que j'ai fait une gaffe. :roll:
j'aurais pas du m'acheter une maison en 90 que j'ai payé 60K neuve. que j'aurais fini payé apres 20 ans "2010", avec un payment d'hypoteque par mois, qui a varié de 410$ a 500$. et que je pourais revendre plus de 160,000$ demain matin.
désolé, mais j'aurais jamais pu me metre autant d'argent de coté "valeur de la maison", tout en payant un loyé a 800$ par mois au minimum, pandant ce 20 ans.
moi, la planification a long terme, tout ces chiffres de ci et ca, ca vaut ce que ca vaut. quand je vendrai ma maison, ce qui me resteras cash ds mes poche, seras du concret. des chiffres prévu et calculé par des planificateur, ca rien de concret aujourdhui, et ce l'etais encore moin voilas 20 ans pour moi.
a mon avis, l'achat d'une maison est encore un des classique ou metre son argent de facon la plus sur. le reste, meme si "ca pourais" etre une solution, ce demeure pour moi, et pour plusieurs, de la propagande de vendeur d'assurance "courtier en placement, la meme chose :wink:"
ne vous en faite pas, je prend des réer et je place de l'argent de facon mensuel. mais ds ma tete, ma maison, est bcp plus concret ds ma tete.
ouais ben ca l'air que j'ai fait une gaffe. :roll:
j'aurais pas du m'acheter une maison en 90 que j'ai payé 60K neuve. que j'aurais fini payé apres 20 ans "2010", avec un payment d'hypoteque par mois, qui a varié de 410$ a 500$. et que je pourais revendre plus de 160,000$ demain matin.
désolé, mais j'aurais jamais pu me metre autant d'argent de coté "valeur de la maison", tout en payant un loyé a 800$ par mois au minimum, pandant ce 20 ans.
moi, la planification a long terme, tout ces chiffres de ci et ca, ca vaut ce que ca vaut. quand je vendrai ma maison, ce qui me resteras cash ds mes poche, seras du concret. des chiffres prévu et calculé par des planificateur, ca rien de concret aujourdhui, et ce l'etais encore moin voilas 20 ans pour moi.
a mon avis, l'achat d'une maison est encore un des classique ou metre son argent de facon la plus sur. le reste, meme si "ca pourais" etre une solution, ce demeure pour moi, et pour plusieurs, de la propagande de vendeur d'assurance "courtier en placement, la meme chose :wink:"
ne vous en faite pas, je prend des réer et je place de l'argent de facon mensuel. mais ds ma tete, ma maison, est bcp plus concret ds ma tete.
Bien mal placé celui qui peux dire que tel ou tel geste est une gaffe. Il y a plutôt des considérations en fonction du type de personne que nous sommes.
C'est pour ça que celui qui crie haut ef fort qu'un achat est meilleur que la location n'a aucune crédibilité à mon sens. :wink:
faudrait calculer une maison avec les meme paiment d'un loyer.
Mais bon, a la base meme, le monde ont de la misere a economiser, donc, il y a plien de truc qu'on peux faire, s'agit juste de trouve la solution qui nous plaint.
Ce n'est pas mieux quelqu'un qui reste dans un loyer de luxe et n'epargne pas que celui qui achete une maison a gros prix avec plien de renovation a faire.
Vous aurez beau apporter les explications que vous voulez, vous êtes complètement dans le champs sur celle-là et pas à peu près. Celui qui s'est acheté une propriété en 1999 (moi en exemple) pour 130,000$ a une valeur de 275,000$ aujourd'hui. Quel père de 3 enfants avec un salaire dans la moyenne de 50,000$ aurait pu mettre 230,000$ de coté en 9 ans? Personne. Et ça ne changera pas dans le futur. Ça montera peut-être moins vite mais ça ne descendra pas.
En plus, ceux qui sont à loyer aujourd'hui paient plus cher que moi pour absorber l'hypothèque d'un autre, sans avoir aucun contrôle sur les augmentations futures. La location c'est pour ceux qui ne peuvent se permettre l'achat d'une propriété ou les gens très riches qui ne veulent rien savoir les soucis d'entretien... mais c'est certainement pas pour épargner davantage!!!
Vous aurez beau apporter les explications que vous voulez, vous êtes complètement dans le champs sur celle-là et pas à peu près. !!!
Tu as vraiment une excellente façon de faire valoir ton point de vue :lol: :lol: :lol:
Facile de comparer un loyer de 700$ à une hypothèque de 1200$...
Faites seulement regarder mon cas.
Je suis aux études, j'ai un 4 et demi à 755$ par mois, augmentation de 2.65% par année.
Un condo équivalent pourrait me coûter environ 100 000$. Avec un hypothèque de 25 ans + frais de condo de 100$ par mois + taxes foncières, ça me donne un paiement mensuel de 817.18$/mois à 5% d'intérêt.
C'est drôle mais selon le calculateur de DUB666, l'achat est plus rentable que le loyer après 0,8 ans, et ça, c'est seulement si le condo prend 3% d'appréciation par année...
Pis aussi, arrêtez de comparer un 4-5 et demi à une maison!! C'est ben normal que la maison revienne plus cher, c'est 3 fois plus grand!
Si vous louez un 4 et demi toute votre vie, c'est que vous êtes capables d'acheter un condo 4 et demi pour environ 100 - 125 000$, pas une maison de 200 000$. La comparaison est vraiment honteuse!
Si vous voulez comparer l'achat d'une maison de 200 000$, comparez avec les prix de la location de cette maison. On arrivera pas aux mêmes résultats!
Come on les planificateurs financiers...il me semble que vous êtes supposés comprendre ça...
Moi, je pense qu'on ne peut pas comparer une automobile avec une maison. c'est trop différent à la base. Une auto aura une valeur prévisible dans 2, 3, 5 ou 10 ans. Pour les maisons, le marché inclut une importante part de spéculation et les valeurs peuvent varier.
Personne ne peut prédire la valeur d'une maison dans 5, 10, 15 ou 20 ans. Ça va dépendre du marché... La maison payé 130 000 $ il y a 5 ans et qui vaut 275 000 $ aujourd'hui, pourrait retourner à 200 000 $ dans 5 ans, selon la demande. Et on vit dans une bulle aujourd'hui... De la même manière qu'on est pas à l'abri d'un ajustement des marchés et de mauvaises années dans les placements.
Mais j'accorde de la crédibilité au fait qu'une maison reste un instrument hybride à mon avis, il y a une partie dépense et une partie investissement. Et tout compte fait, la partie dépense représentera un sapré bon rapport qualité-prix vs un loyer.
Anyway, la vie n'est pas juste supposé être plate, faut se gâter un peu et une maison reste un beau cadeau !
Vous aurez beau apporter les explications que vous voulez, vous êtes complètement dans le champs sur celle-là et pas à peu près. Celui qui s'est acheté une propriété en 1999 (moi en exemple) pour 130,000$ a une valeur de 275,000$ aujourd'hui. Quel père de 3 enfants avec un salaire dans la moyenne de 50,000$ aurait pu mettre 230,000$ de coté en 9 ans? Personne. Et ça ne changera pas dans le futur. Ça montera peut-être moins vite mais ça ne descendra pas.
En plus, ceux qui sont à loyer aujourd'hui paient plus cher que moi pour absorber l'hypothèque d'un autre, sans avoir aucun contrôle sur les augmentations futures. La location c'est pour ceux qui ne peuvent se permettre l'achat d'une propriété ou les gens très riches qui ne veulent rien savoir les soucis d'entretien... mais c'est certainement pas pour épargner davantage!!!
Et voilà,
Chacun ses besoins, mais je ne me vois pas élever une famille dans un 4 1/2, j'apprécie bien mon petit 4500 PC de terrain. De plus, je serai curieux de connaître la quantité de personnes qui loue et aurais les moyens d'acheter une maison parce que ils ont la conviction que c'est plus économique et non pas parce qu'ils n'ont pas le choix... En tout cas, dans mon entourage, quand un couple commence à bien s'en tirer financièrement, c'est pas long que le logement prend le bord pour une maison. J'ai assez entendu des histoires d'horreur avec des logements, bruits, chicanes, etc...
Moi, je pense qu'on ne peut pas comparer une automobile avec une maison. c'est trop différent à la base. Une auto aura une valeur prévisible dans 2, 3, 5 ou 10 ans. Pour les maisons, le marché inclut une importante part de spéculation et les valeurs peuvent varier.
Personne ne peut prédire la valeur d'une maison dans 5, 10, 15 ou 20 ans. Ça va dépendre du marché... La maison payé 130 000 $ il y a 5 ans et qui vaut 275 000 $ aujourd'hui, pourrait retourner à 200 000 $ dans 5 ans, selon la demande.
Peut-être comme tu dis parce qu'on ne connaît pas l'avenir. Sauf que le phénomène ne s'est jamais produit depuis 75 ans. Mon père s'est acheté un petit bungalow pré-fabriqué en 1973 pour 12500$, aujourd'hui il en vaut 160,000$!!! Les propriétés pouraient peut-être baisser de plus ou moins 10% selon l'offre et la demande, c'est normal mais de 40%... j'en serais très étonné. Aussi contrairement à ce qui se passe aux States, ici les banques sont super blindés ici (SCHL, GE Cap. etc.).
Calculer uniquement la portion COUT. Oubliez la portion investissement.
Un cout c'est une dépense que tu ne récuperra JAMAIS.
Un loyer c'est 100% du montant qui représente le cout.
Une maison, c'est l'interet, les taxes et les réparations.
Par exemple, un hypotheque de 200 000 à 6% sur 25 ans:
612$ d'interet
200$ de taxes municipal
XXX$ de réparations (à ne pas mélanger avec des rénovations)
plus de 800$ par mois.
Tout comme un loyer, les couts d'une maison augmente.
Les taxes augmente au 3 ans, les taux d'intéret varie au renouvellement, les matériaux de réparations.
Peut-être comme tu dis parce qu'on ne connaît pas l'avenir. Sauf que le phénomène ne s'est jamais produit depuis 75 ans. Mon père s'est acheté un petit bungalow pré-fabriqué en 1973 pour 12500$, aujourd'hui il en vaut 160,000$!!! Les propriétés pouraient peut-être baisser de plus ou moins 10% selon l'offre et la demande, c'est normal mais de 40%... j'en serais très étonné. Aussi contrairement à ce qui se passe aux States, ici les banques sont super blindés ici (SCHL, GE Cap. etc.).
PS: si on converti 12500$ de 1973 ca vaut aujourd'hui 61000$.
http://www.banqueducanada.ca/fr/taux/inflation_calc-f.html
Donc un rendement d'environ 3.5% sur 30 ans
my 2 cents
Une maison c'est pas un investissement. C'est une question de qualité de vie. Au mieu, une forme d'épargne forcée.
Oui dans les 5 dernières années, les maisons ont doublées de valeurs, mais si tu vends, tu dois racheter plus chers.
Faites le calcul de combien ça vous coute par année pour votre maison en taxes et entretient et vous allez voir que sur 20 ans, vous récupérer votre capital ou a peu près.
Louer coute moins cher et celui qui est intélligent loue un appart et place ce qu'il économise. Sur 20 ans il sera plus riche. Le problème est que 99% des gens dépensent la différence.
Donc rien a voir avec une auto qui est strictement une dépense et plusieurs calculs montrent qu'à long terme, il n'y a pas beaucoup de différence entre louer et acheter. A moins de garder son char 10 ans ce que personne ne fait....
J'irais aussi avec la impreza sport. Avec les rabais actuel chez subaru tu vas t'en tirer en bas de 400$. La de base est présentement a 329 tx incluses. Il ne faut pas se fier aux prix sur Internet. Les dealers fonds des gros rabais pour pas qu'on aille aux States....
Boy... Je suis en désaccord sur l'ensemble du Reply... (Philosophie + choix Impreza)
Nicdad a écrit:
Moi, je pense qu'on ne peut pas comparer une automobile avec une maison. c'est trop différent à la base. Une auto aura une valeur prévisible dans 2, 3, 5 ou 10 ans. Pour les maisons, le marché inclut une importante part de spéculation et les valeurs peuvent varier.
Très d'accord! Pour continuer sur le même sillon que la spéculation de l'habitation. Mon père se fit construire une maison en 1963 pour un montant de 13 000$. Il la vend en 1973, donc 10 ans après pour 23 000$.
En 10 ans, une valeur accrue de 56% à celle d'origine.
Entre-temps, la même année, j'acquière un cottage pour 20 000$.
4 années plus tard nous la vendons 40 000$. Grosso modo.
1973, la crise du pétrole et l'inflation qui s'ensuit. Mon père vend juste avant la montée des prix. Un an plus tard, il aurait presque doublé le montant de la vente. Tant qu'à moi, sans savoir, j'ai acheté juste avant le boom immobilier qui m'a permis, par la suite, un profit de 200%.
Incertitude du marché... Je me fait construire en banlieue éloignée avec 20 000$ de comptant et 30 000$ d'hypothèque sur 20 ans. La maison n'étant pas complètement terminée, j'ajoute pour 25 000$ de matériaux, sans compter mon temps. Total 75 000$ de 1978 à 1984.
Étant la 6ième maison du projet, qui aujourd'hui en compte plus de 300, en 2008, cette même maison se vendrait plus de 500 000$ au minimum.
En 24 ans, cette demeure très actuelle et malgré les rénovations fréquentes pour la mettre au goût du jour; la valeur est multipliée par 15, ce qui est énorme.
Bref, il est toujours mieux être propriétaire que locataire en ce qui a trait à l'immobilier. Pour ce qui est de l'automobile, c'est un choix bien différent. Une auto neuve à tous les 4 ou 5 ans est un choix très personnel et diffère de l'immobilier car il n'y a aucune valeur ajoutée.
C'est une perte au niveau comptable familial. Une gâterie en quelque sorte. Mais indispensable selon l'actuariat de la nécessité versus le rendement immobilier. Un calcul complètement différent pour une famille vivant en ville et disposant du transport en commun accessible.
En fait, tout se joue dans la qualité de vie que chaque famille préconise.
Il n'y a pas de bons ou de mauvais choix...
PS: si on converti 12500$ de 1973 ca vaut aujourd'hui 61000$.
http://www.banqueducanada.ca/fr/taux/inflation_calc-f.html
Donc un rendement d'environ 3.5% sur 30 ans
Sauf que tu oublies de mentionner que près de 40% du rendement que tu aurais eu avec un placement aurait été imposable, ce qu'une propriété n'est pas assujettie. Secondo, pour avoir le rendement que tu parles, il aurait fallu que tu places ton 12,500$ d'un seul bloc en 1973, je doute fort que beaucoup de gens avaient une telle somme en poche à ce moment -là!!!
De toute façon, je me trouve assez ordinaire de m'obstiner avec quelqu'un qui dit qu'un loyer est un meilleur deal qu'une maison. Si c'est vraient ce que tu crois, personne ne t'empêches de demeurer à loyer toute ta vie, c'est tout! :wink:
En passant, la maison de mon père ne vaut pas 61,000 mais 160,000$! Rendement 1180%...soit 33,7% par année, non imposable. Emmenez-en des taxes!!! :wink:
De toute façon, je me trouve assez ordinaire de m'obstiner avec quelqu'un qui dit qu'un loyer est un meilleur deal qu'une maison
Avec le prix des maisons, c'est SÜR que c'est iun meilleur deal en loyer, à moins d'a.voir acheté la maison avant 2003.
J'ai un rendement aussi de 3.5% sur ma maison depuis 1991. Ton impôt dont tu parles corrrespon d aux taxes municipales, mettons! :P Et 80% de la plus value s'Est faite depuis 2002. Pendant 11 ans, le prix avait presque stagné.
Ma soeur a acheté à MTL un condo 4 1/2" 1 stationnement pour 238 000$ + 100$ frais de condo + taxes foncières. Ouch.
Juste les intérêts sur ce montant est plus qu'assez pour payer les mensualités d'un loyer de luxe.
Acheter un immeuble est bon pour d'autres raisons que la rentabilité, comme s'assurer un coussin et la qualité de vie. Plus jamais je ne voudrais partager des murs avec un voisin.
Un condo équivalent pourrait me coûter environ 100 000$.
P-e à Chibougamau, mais pas proche de MTL... :)
a 100 000$ a mtl, ta un cabanons!!
Red_bomber_gsi
11/03/2008, 18h03
pis si tu vas a laval tas la possibillité pour 100 000$ d avoir les ptites maisons la qui etaient des chalets avant dans le coin de st-rose et laval-ouest lol
j etais dans l immobillier comme agent d immeuble dans le coin de laval et mtl avant d etre dans l automobile et c est vrai en sale que asteur de quoi en bas de 200 000$ ta pu grand chose proche des centres urbains mais la chose la plus abérentes la dedans c est que les salaires n ont pas suivi ce rythme et les gens continuent quand meme de se faire vendre des beaux reves
a titre d exemple un de mes amis a acheter un condo neuf a lavaltrie la grandeur est un 3 1/2 version loft luxueux c vraiment beau et c vraiment hot comme truc mais dans le temps il l'a acheter avec sa blonde la il est tu seul y fait un tres bon salaire mais on s entend tu que son ABD est superieur a 30% pis solide la (abd = amortissement brut de la dette qui selon la schl ne doit pas depasser 30% de ton salaire brut pour un toit) son condo il la payer quasi 150 000$ ak les taxes et on s entend la lavaltrie c considere banlieu creuse en sale a 45 minutes de montreal tk c des affaires comme ca quand ca arrive autour de toi que ca te fait reflechir
moi personnellement j aimerais mieux etre en maison que a loyer mais je paie 750$ a deux au centre-ville de mtl a 5 km de ma job tse pour avoir l opportunite de payer ce meme paiement je me retrouverais en banlieu et j aurais a me tapper traffic soir et matin tandis que la je mets 25$ de gaz dans mon truck (highlander V-6) et je suis bon pour travailler toute la semaine donc je me dit que pour l instant c quand meme ca qui est le plus avantageux pour moi vu l age que j ai mais que j aille femme et enfants probablement mes priorités changeront mais d ici la bcp de choses ont le temps de ce passer et bcp de monde ont le temps de perdre leur maison ak une reprise de finance :lol:
un detail qui faut compter, c'est les couts de renovation d'une maison. Apres 10 ans, il y a de grosse renovation a faire et si on est pas resonable, ca risque de te couter plus cher qu'un loyer au bout de la ligne!!!!
[
Un condo équivalent pourrait me coûter environ 100 000$.
P-e à Chibougamau, mais pas proche de MTL... :)
1- Y'a pas juste MTL au Québec
2- Je parle de Qc et c'est facile d'avoir un condo équivalent à un 4 et demi pour entre 100 et 150 000$.
merlin_toutankhamon
11/03/2008, 19h03
Quel père de 3 enfants avec un salaire dans la moyenne de 50,000$ aurait pu mettre 230,000$ de coté en 9 ans? Personne.
Le père de José Théodore :rotation: :jester:
tom__1979@
11/03/2008, 20h49
On est hors sujet pas rien que un peu!!!!!
!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! !!!!!!!!!
Louer ou acheter, ben si lui y veux acheter au lieu de louer ben qui se qu il veux , cé pas mon argent je m'en calishe!!!!
claude274
11/03/2008, 21h00
Vous savez quoi? Se batir à Chibougamau coute aussi cher qu'à MTL! La différence est le prix du terrain... Ça va me coûter 250 000$ et je fais l'intérieur moi-même avec de l'aide!
Le sujet c'est location d'une AUTO à 400$ par mois...
Est-ce que le principal intéressé a regardé les différentes propositions?
P.S. Il faudrait créer une section Engueulades sur ce forum, c'est de moins en moins agréable!
tom__1979@
11/03/2008, 23h05
Le sujet c'est location d'une AUTO à 400$ par mois...
Est-ce que le principal intéressé a regardé les différentes propositions?
P.S. Il faudrait créer une section Engueulades sur ce forum, c'est de moins en moins agréable!
Oui tu as raison, je vais faire l'essai de la Subaru et de la Astra mercredi.
Je vous en reparle!
Marc
Ouin, j'ai fait dérapper le sujet :? :?
Stan Marsh
12/03/2008, 22h02
Vous savez quoi? Se batir à Chibougamau coute aussi cher qu'à MTL! La différence est le prix du terrain... Ça va me coûter 250 000$ et je fais l'intérieur moi-même avec de l'aide!
T'as dit le mot magique: terrain!! Un terrain à Montréal ou en banlieue immédiate coûte en moyenne entre environ 10 et 25$ le pied carré!! Dès que tu es en région, c'est ±1-2$, maximum 3.50$ le pied carré dans une capitale régionale!
La même maison avec terrain mettons de 6000 pi.ca. (standard de banlieue, et encore c'est très grand :( ) qui coûte 250000$ à Chibougamau coûterait probablement au moins 300000$ en banlieue et même 400000$ dans certains quartiers de Montréal (et c'est même assez pessimistes comme évaluation). C'est plus tout à fait les mêmes hypothèques... :roll:
Même en région, ça commence à changer. Ma fille s'est acheté un terrain de 12,000 pi. ca. au Mont st-Grégoire en septembre dernier pour 65,000$. Et paraît que c'est une aubaine, ils sont à 72,000$ en ce moment.
Red_bomber_gsi
13/03/2008, 14h35
Ma mère possède un lot de terrain dans le coin de Lavaltrie soit 15-20 min. plus loin que repentigny sur la rive-nord et puis ses terrains la se vende maintenant 5,75$/pi.ca mais avec toutes les infrastuctures deja installes comme l eau, les égouts et l hydro et les terrains sont fait pour acceuillir 3plex et plus a environ 10-11 000 pi ca par terrain mais juste les infrastructures ont coute un demi-million qui a fallu paye avant meme de mettre les terrains a vendre
pis on sentend Lavaltrie c l equivalent du mont st-gregoire environ en distance de montreal
pour dire que je trouve ca cher 75 000pieds carree de terrain a 26 000$ a Sherbrooke
Stan Marsh
13/03/2008, 17h54
Vous comprenez ce que je veux dire. Lavaltrie et Mont St-Grégoire c'est pas en région, c'est la banlieue de Montréal de 2e ou 3e ordre. Bref, c'est un peut une règle de trois : Si un terrain vaut 12$ le pied carré à Pointe-aux-Trembles, 10$ à Repentigny et... 3$ à Louiseville, c'est normal qu'il coûte 6$ à Lavaltrie!!
Comparez pas Lavaltrie avec Chibougamau ou La Tuque quand même.
L'idéal, c'est d'avoir une job de fonctionnaire dont le salaire est fixe peut importe la région et d'aller rester dans une région pas trop éloigné des grand centres... Bref, si je serais dans le domaine de la Santé par exemple, je m'en irais à Shawinigan ou à Thedford Mines!
Moi j'irais avec la Rabbit :)
Stan Marsh
13/03/2008, 20h48
Moi j'irais avec la Rabbit :)
Même à Chibougamau?? :wink:
claude274
13/03/2008, 20h49
Un terrain de 175pi X 425Pi m'a couté 23 000$ :D Mais ici le monde me trouve assez débile merci!
tom__1979@
17/03/2008, 02h47
C'est fait j'ai choisi la Civic Si Sedan 2008
Critères recherché:
4 portes (si possible) OUI
Manuel OUI 6 vitesses
Siège chauffant (si possible) NON
Mags 16''+ OUI 17''
Prise pour iPod OUI
Toit ouvrant (si possible) OUI
Moins de 10l/100km réel UMMM probablement mais au SUPER
volant télescopique OUI
Lecteur Mp3 OUI + 7 speakers
Vitre et miroir électrique OUI
A/C OUI
Si l'auto se fait dans le blanc c'est un plus OUI je l'ai pris blanche
Freins à disque aux 4 roues (si possible) OUI
ABS OUI
6 airbags (si possible) OUI
Je vais l'avoir fin mars.
Merci de votre aide
Marc
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