Voir la version complète : Stratégie du comptant à l'achat
Haminator
10/07/2008, 12h13
Dans les derniers mois certains manufacturiers ont quelque peux changé leurs stratégie de financement de nouveaux véhicules. Le focus est maintenant sur l’achat au comptant incluant des rabais important sur le PDSF. Et cette tendance semble augmenté.
Alors pourquoi cette nouvelle tendance? Il y a 2 raisons.
1- Démontré qu’ils répondre aux attentes clients des différences de prix US (bon coup marketing)
2- Ça coûte moins chère de donné un rabais a l’achat comptant que de subventionné la location et un taux d’intérêt bas (0%)
La deuxième raison est la plus importante. La cote de crédit de plusieurs firme de financement spécialisé dans l’automobile (GMAC et autre….) a baissé donc leurs capacité a acheté et même a trouvé de la nouvelle argent a un taux concurrentielle a aussi diminué (la crise du papier commercial au US n’aide pas). Alors il en coûte maintenant trop chère en subvention au manufacturiers pour continuer a offrir des taux d’intérêt réduit.
Les cotés négatifs de cette approche sont les suivantes,
1- Crédit client plus difficile à obtenir (banques plus sélectives dans leurs approbations)
2- Monopole des banques (moins de compétition)
3- Réduction du % de pénétration des locations et augmentation de la longueur des termes en achat
En faite ont revient peut être plus à la réalité,
Prix de l’auto + taux d’intérêt / nombre de mois = versement mensuel.
comme quoi, le 0% d'interet offert, c'etait de la fausse representation.
Ca me suprend que personne a ete poursuivie. Brault et Martineau ont fait la meme chose et ils ont eu une amande, a cause que tu pouvais avoir un prix plus bas, si tu payait cash.
merlin_toutankhamon
10/07/2008, 13h14
comme quoi, le 0% d'interet offert, c'etait de la fausse representation.
Ca me suprend que personne a ete poursuivie. Brault et Martineau ont fait la meme chose et ils ont eu une amande, a cause que tu pouvais avoir un prix plus bas, si tu payait cash.
Il me semble que le sujet était déjà soulevé par l'OPC il y a quelques années (0%). Grands parleurs/ p'tit faiseurs?
Y a rien de neuf là-dessous... essayez de louer du Chrysler/Dodge/Jeep pour 48 mois...
Haminator
10/07/2008, 13h36
comme quoi, le 0% d'interet offert, c'etait de la fausse representation.
Ca me suprend que personne a ete poursuivie. Brault et Martineau ont fait la meme chose et ils ont eu une amande, a cause que tu pouvais avoir un prix plus bas, si tu payait cash.
L'important c'est que le consommateur bénéfici d'un rabais s'il paye comptant (0% ou rabais).
comme quoi, le 0% d'interet offert, c'etait de la fausse representation.
Ca me suprend que personne a ete poursuivie. Brault et Martineau ont fait la meme chose et ils ont eu une amande, a cause que tu pouvais avoir un prix plus bas, si tu payait cash.
Oui et non.
B&M avait deux prix différents, d'où leurs problèmes.
Les constructeurs, sauf quelques cas il me semble, n'offraient pas deux prix différents. Ils n'avaient d'ailleurs pas le choix; l'argent qu'ils avaient emprunté pour leur programme de financement, fallait qu'il le sorte sous forme de prêts aux particuliers sinon il leur en coûtait les intérêts sur leur emprunt en plus du rabais à l'achat.
Par contre, ils auraient dû dire qu'ils supportaient le financement des particuliers.
Your Mother
10/07/2008, 19h58
Je me rappelle en 1990, mon pere avait acheté un Pick-up GMC et il avait eu le choix entre financement et rabais... puis après, ils ont cessé d'offrir le rabais.. c'était financement... point!
Je me rappelle en 1990, mon pere avait acheté un Pick-up GMC et il avait eu le choix entre financement et rabais... puis après, ils ont cessé d'offrir le rabais.. c'était financement... point!
en 2004, ma belle mere s'est fait offert chez GM un financement de 0% ou un rabais a l'achat comptant.
Meme Hyundai offre la meme chose maintenant. Faut croire que c'est rendu plus legal????
moi, c'est les prix de chrysler...a 250$, tu peu te louer un caliber..oui, cé pas une bonne voiture mais cé 200$ de moins que ben des japonaises.
Mon beaux peres avec son commander HEMI..moins chere qu'un highlander V6.
Surtout quand ont loue, me demande pourquoi payer plus chere
moi, c'est les prix de chrysler...a 250$, tu peu te louer un caliber..oui, cé pas une bonne voiture mais cé 200$ de moins que ben des japonaises.
Mon beaux peres avec son commander HEMI..moins chere qu'un highlander V6.
Surtout quand ont loue, me demande pourquoi payer plus chere
Ça doit être parce que la majorité des gens pensent comme toi que Chrysler est en train de faire failitte. Tu as pour ce que tu paies dans la vie et ça s'applique dans toute mise en marché!
Mais le Hémi doit coûter combien plus cher en essence que le très très économique et puissant V6 de 3,5 L de Toyota? :?:
On peut parler de quelques centaines de $$$ par année donc quelques milliers de $$$ de plus après disons 5 ans d'utilisation...Alors encore une fois la différence n'est pas tellement grande par rapport au prix d'achat...surtout quand le litre d'essence se vendra $2.00 et plus... :shock:
Dans les derniers mois certains manufacturiers ont quelque peux changé leurs stratégie de financement de nouveaux véhicules. Le focus est maintenant sur l’achat au comptant incluant des rabais important sur le PDSF. Et cette tendance semble augmenté.
Alors pourquoi cette nouvelle tendance? Il y a 2 raisons.
1- Démontré qu’ils répondre aux attentes clients des différences de prix US (bon coup marketing)
2- Ça coûte moins chère de donné un rabais a l’achat comptant que de subventionné la location et un taux d’intérêt bas (0%)
La deuxième raison est la plus importante. La cote de crédit de plusieurs firme de financement spécialisé dans l’automobile (GMAC et autre….) a baissé donc leurs capacité a acheté et même a trouvé de la nouvelle argent a un taux concurrentielle a aussi diminué (la crise du papier commercial au US n’aide pas). Alors il en coûte maintenant trop chère en subvention au manufacturiers pour continuer a offrir des taux d’intérêt réduit.
Les cotés négatifs de cette approche sont les suivantes,
1- Crédit client plus difficile à obtenir (banques plus sélectives dans leurs approbations)
2- Monopole des banques (moins de compétition)
3- Réduction du % de pénétration des locations et augmentation de la longueur des termes en achat
En faite ont revient peut être plus à la réalité,
Prix de l’auto + taux d’intérêt / nombre de mois = versement mensuel.
En plein ça, excellente analyse et je me réjouis de ce retours des rabais cash en achat.
Ce que je préconise et met en pratique depuis des années. Vivre selon ses moyens en évitant l'endettement autant que possible.
Ça flash moins mais on dort mieux.
Dans les derniers mois certains manufacturiers ont quelque peux changé leurs stratégie de financement de nouveaux véhicules. Le focus est maintenant sur l’achat au comptant incluant des rabais important sur le PDSF. Et cette tendance semble augmenté.
Alors pourquoi cette nouvelle tendance? Il y a 2 raisons.
1- Démontré qu’ils répondre aux attentes clients des différences de prix US (bon coup marketing)
2- Ça coûte moins chère de donné un rabais a l’achat comptant que de subventionné la location et un taux d’intérêt bas (0%)
La deuxième raison est la plus importante. La cote de crédit de plusieurs firme de financement spécialisé dans l’automobile (GMAC et autre….) a baissé donc leurs capacité a acheté et même a trouvé de la nouvelle argent a un taux concurrentielle a aussi diminué (la crise du papier commercial au US n’aide pas). Alors il en coûte maintenant trop chère en subvention au manufacturiers pour continuer a offrir des taux d’intérêt réduit.
Les cotés négatifs de cette approche sont les suivantes,
1- Crédit client plus difficile à obtenir (banques plus sélectives dans leurs approbations)
2- Monopole des banques (moins de compétition)
3- Réduction du % de pénétration des locations et augmentation de la longueur des termes en achat
En faite ont revient peut être plus à la réalité,
Prix de l’auto + taux d’intérêt / nombre de mois = versement mensuel.
Boffff.... rien de magique là-dans, ça fait des années que ça marche de même... Et en plus, on ne dit pas que Hyundai offre du 0% ou un gros rabais en ce moment...
Mais bon, c'est juste marketing... après avoir mis l'accent sur le financement, ils sont partis sur une shire du prix d'achat...
Toutes les manières sont bonnes pour offrir des rabais aux consommateurs sur les produits qu,on souhaite voir sortir...
anyway, quand une société vend un véhicule de 30 000 à 0%, vous pensez vraiment qu'ils reçoivent 30 000 $ de la société de crédit qui prend en charge le financement ? Si vous pensez ça... vous êtes des naïfs un peu épais... me semble que c'est évident qu'il reçoivent une escompte proche des taux du marché actualisé... :roll:
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