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Ton comptable comme ton plannificateur, tout ce qu'ils peuvent faire, c'est de te présenter des avenues en se basant sur des colonnes de chiffres.
L'avenue, c'est toi qui la choisit. Si tu fais le contraire, t'emprunte les vêtements d'un autre comme mode de vie.
Oui, en ce qui concerne la fiscalité d'entreprise, ils sont numéro 1 quand ils font cela comme gagne pain. Le hic, souvent ceux qui font seulement de la comptabilité personnelle, se ne sont pas les meilleurs ...sans vouloir en vexer.Citation:
Envoyé par vtec
Moi je fais mes choix, je prends mes propres décisions et après, la job de mon comptable c'est d'aller chercher le maximum en impôts que le Gouvernement m'a volé tout au long de l'année.
Retour de cette année : $5500
Honoraires comptable : $250
Rentable non?
Ça veut rien dire ton 5500$.Citation:
Envoyé par Your Mother
Ma mère est allée chercher plus de 11 000$ cette année sans être comptable:roll:
Tout dépend de ta job, ta situation familiale, tes placements...
Faut faire bien attention ici aussi. Les comptables inventent pas de l'argent quand ils font les rapports d'impôt. Quelqu'un qui s'y connait un peu et qui y met le temps est capable de tout aller chercher, comme un comptable, sans que ça coûte une maudite cent.
Absolument vrai qu'ils n'inventent pas l'argent. Vrai aussi que les lois fiscales sont disponibles à tous. Par contre, c'est leur métier d'en connaître les méandres. ...Pour le prix qu'ils chargent pour un rapport d'impôts...ça vaut la peine.Citation:
Envoyé par Boud
Effectivement, je peux demander de me faire enlever plus par paye et avoir un retour de 10K$ l'an prochain itou.Citation:
Envoyé par Boud
Effectivement, mise à part dans le cours de fiscalité #3, il n'y a que très peu de matière qui touche la planification financière personnelle, et même encore, fiscalité 3 est tellement dur que la moitié du monde y comprennent rien... parce que trop mélangé à la planification fiscale qui dépasse les besoins de base de monsieur et madame tout le monde. L'exonération en capital et les roulements, ça ne s'appliquera pas à tout le monde... en plus, la planification financière personnelle, c'est pas le but du bacc en comptabilité et un des objectifs premiers, il y a ben assez de matière à acquérir avant...Citation:
Envoyé par Boud
Par contre, avec les cours de finance qu'on a suivi, suivre par la suite les cours de planification financière si ça nous intéresse, c'est comme un walk in the park... M'en tout cas, pour les bons... :wink:
un chum à l'UQO a fait son certificat en planif financière après ses cours en comptabilité, il s'est pogné le beigne ben raide, et des notes entre A- et A+... trop facile qu'il m'a dit...
Pas des CA en tout cas, parce que ça prend 3,2 de moyenne pour aller au DESS et pouvoir écrire l'examen. Des CA ti-clin, y'en a de moins en moins...Citation:
Envoyé par MisterT
Mais ceci dit, faut avoir un intérêt pour la planif financière, car ça l'intéresse pas tout les comptables... surtout celle de la gente féminine :wink:
Ayoye, avec ce que tu viens d'écrire j'ai une bonne idée de tes capacités. Le tronc commun de la planification financière a fait partie mon retour sur les bancs d'école à 40 ans et ça n'a pas été une partie de plaisir mais pas du tout. Alors si c'est un "walk in the park" pour toi, tu dois être vraiment fort en maths mon bonhomme... :cry:Citation:
Envoyé par Dave
Pour revenir au sujet, je crois qu'emprunter sur 30-35 ans pour l'achat d'une propriété est encore mieux que de louer. Peu de gens sont capables de se mettre de coté, ne serait-ce que la "plus value" qu'une propriété prend à tous les ans.
Pour un véhicule c'est différent parce que ça ne prend pas de valeur. Mais je préfère encore celui qui emprunte pour l'achat d'une Civic que celui qui loue une Accord, à salaire égal bien sûr.
Comme j'ai toujours dit, la location surtout pour une maison devrait être pour ceux qui ne peuvent s'en permettre l'achat ou ceux qui sont assez riches pour garocher l'argent par les fenêtres.