La course est lancée! Rogue 2012 - CRV 2012 - CX-5 2013 - Escape 2013

[togo]

..... Ma mère m'a amené à la fin de mon bacc en finance avec 0 dette... j'ai fait 2 années de plus et je suis sorti avec 5600$ de dette d'étude. Dans ma 4e années de bacc, elle m'a donné 5k$ au lieu du 8k de chaque année... rien pour la dernière année par contre parce que je me faisais vivre par ma future femme, kind of..

ça m'a beaucoup aidé dans ma vie et j'en suis très reconnaissant personnellement.

Par contre, pas eu d'aide pour ma maison... mais elle me répète sans cesse qu'après leur mort, il va rester un bon morceau pour le futur...

un point important par contre... aux études, moi et ma "future femme", on vivait avec un budget annuel de 24k net et ça devait payer les livres, la bouffe, l'appart... des soirée de pizza Delicio avec le demi-litre de notre vin maison, on l'a fait en masse... c'était le prix pour être debt free ou presque en sortant de l'école...

On n'est pas sur le bon message pour en discuter, mais ce que ta mère a fait, c'est ce que toutes les familles devraient commencer par faire. Priorité aux enfants.
C'est une grosse contribution qu'elle a faite, c'était sûrement une privation quelque part pour elle.

Deuxième chose, ta façon de vivre durant les études, c'est aussi ce qui devrait être fait: vivre selon tes moyens financiers. iPhone est exclu d'office.

Combine les deux et la majeure partie des dettes étudiantes viennent de disparaitre.


Écoles privés: selon mon expérience, généralement, mauvais investissement. Les résultats des écoles privées ne découlent pas surtout de la qualité de leurs services mais de la sélection de leurs candidats.
Sauf pour quelques institutions hyper huppées du secondaire qu'on trouve à Montréal, çà ne vaut pas la peine.

[Dave]

On n'est pas sur le bon message pour en discuter, mais ce que ta mère a fait, c'est ce que toutes les familles devraient commencer par faire. Priorité aux enfants.
C'est une grosse contribution qu'elle a faite, c'était sûrement une privation quelque part pour elle.

Deuxième chose, ta façon de vivre durant les études, c'est aussi ce qui devrait être fait: vivre selon tes moyens financiers. iPhone est exclu d'office.

Combine les deux et la majeure partie des dettes étudiantes viennent de disparaitre.


Écoles privés: selon mon expérience, généralement, mauvais investissement. Les résultats des écoles privées ne découlent pas surtout de la qualité de leurs services mais de la sélection de leurs candidats.
Sauf pour quelques institutions hyper huppées du secondaire qu'on trouve à Montréal, çà ne vaut pas la peine.

et on a passé les 3 premières années de l'université en bus aussi... ça développe la modestie et ça l'apprend à dépenser l'argent qu'on a, et juste hypothéquer celle qu'on aura dans l'avenir...

Pour le côté privation chez ma mère (parent séparé, juste ma mère qui a payé mais bien remarié par contre), je ne serais dire si ça l'a été si pire. De mon point de vue, ils se sont bâti une cabane qui a fini par coûté 300k au total quand j'avais 17 ans. cependant, j'ai été au cégep local et je partageais ma vie entre chez moi et chez ma copine, en alternance. J'ai pas coûté 6000 - 8000$ annuel au cégep. Et avec A- de moyenne à l'université, ça "motivait" les frais pour ma mère...

en passant, avec 25$ par mois actuellement, sur une période de 17 ans, avec la subvention et le rendement, tu peux aller chercher peut-être un 12 à 16k de capital REEE pour tes enfants, chacun. Intelligemment divisé sur leurs années d'études, tu peux avoir quasiment 4k par année. Après, il te reste environ 4 à 5k à fournir de ta poche... 4000$ de même, ça semble gros mais c'est en fait, 80 $ par semaines.. ce qu'on ado coûte en bouffe, linge, papier cul, monnaie de poche et torchage, c'est dans ces eaux là... facque l'impact monétaire est relatif. et à partir de l'université, avec un boulot d'été, il peut se faire vivre lui même dans cette période là.

en fait, les études des enfants, comme la retraite, si tu y penses d'avance et que tu places de l'argent tranquillement pas vite pour ça, ça peut passer relativement facilement...

comme j'ai dit à Slammer hier. Si tu penses à tes reer chaque semaine de ta vie à partir de tes 26-28 ans, t'auras jamais besoin de contribuer au maximum admissible. avec un 10 à 12 % de contribution annuelle, tu sera probablement bien positionné quand tu arriveras dans la soixantaine / mi-soixantaine. Le seuil de 18% n'a pas été établi pour ceux qui mettent de l'argent de côté depuis leur 25 ans mais bien pour ceux qui tourne la quarantaine et qui ont 14 670 $ dans leur REER. Ce monde là ont du rattrapage à faire et c'est cette partie qui est franchement rude...