Citation Envoyé par togo Voir le message
Un Celi, c'est particulièrement bon si t'achètent disons des actions avec une bonne probabilité de croissance très marquée. Profits non imposables. Par contre, c'est aussi jouer avec le feu: gros profits égalent gros risques.
En gros, ça revient un peu au même...

CELI non imposables à la sortie mais imposables à l'entrée...
REER non imposables à l'entrée mais imposables à la sortie...

Mettons un taux d'imposition de 50%.
Tu as 10 000$ de ton salaire brut pour faire des économies.
Si tu déposes 10 000$ dans un REER et tu fais 100% de profits, tu as 20 000$ qui seront imposés à mettons 50% et tu te retrouves avec 10 000$.
Tu décides de laisser l'impôt passer sur ton 10 000$ au lieu de mettre dans un REER, il reste 5000$.
Si tu déposes 5 000$ dans un CELI et tu fais 100% de profits, tu as 10 000$.

À la fin, tu termines avec le même 10 000$...

Prendre des gros risques avec des REERs ou des CELI, c'est pas mal aussi payant...

C'est sûr qu'il faut prendre en compte si ton taux d'imposition va changer à ta retraite versus ta vie présente, ce qui peut fausser les données un peu...